В век финансовой свободы и доступности любых финансовых механизмов многие предприниматели и частные лица пытают свои силы в брокерской деятельности, торгуя на фондовых биржах. При этом они могут быть серьезными должниками (в том числе, предварительно набрав кредитов для этой самой торговли), но иметь какие-либо активы в управлении посторонних брокеров или же на своих брокерских счетах.

Как быть и реально ли разыскать брокерские счета должника?

Неприятные нюансы

Тема касается как самих должников, так и кредиторов, подозревающих, что задолжавший им приличную сумму денег должник скрывает свое имущество или даже зарабатывает на нем.

Здесь сразу нужно обозначить несколько ключевых моментов, которые серьезно затрудняют работу взыскателей с брокерскими счетами:

На брокерском счете денежные средства не хранятся. Это счет внутреннего учета у каждой отдельной брокерской фирмы. Следовательно, ничего с него арестовать или взыскать нельзя.
Ценные бумаги как таковые арестовать тоже проблематично, поскольку право собственности на них ничем не подтверждено – особенно при электронной торговле.
Счета депо арестовать возможно, как и списать с них денежные средства.
Никакого централизованного учета брокерских или депо-счетов в РФ нет.

Так что же, должник защищен?

И да, и нет. Достоверно зная об использовании им брокерских счетов, можно:

Направить запросы в ведущие брокерские компании с указанием его ФИО;
Запросить выписки по имеющимся счетам: возможно были какие-либо поступления выведенных с депо средств, что позволит идентифицировать брокера;
Подать запрос в налоговую: возможно, он уплачивал налоги с полученного от биржевой торговли прибыли;

Самое экстремальное: направить запрос во все брокерские компании, которых по реестру ЦБ РФ в «лицензионном» варианте насчитывается свыше 300 единиц. Но это прием для настоящих экстремалов или же уверенных в том, что должник имеет приличные суммы в обороте для торговли на бирже.

Практика же такова, что при должной осторожности докопаться до фондовых активов должника в брокерских фирмах будет практически невозможно.

13 июля 2019